В разном возрасте люди преследуют различные финансовые цели. Кто-то планирует десятилетиями откладывать деньги на безбедную старость, а кому-то важно вложить денежные средства и получить максимальную прибыль в течение года. В зависимости от этих целей, существуют различные стратегии инвестирования. Расскажем, как выбрать максимально выгодную и безопасную стратегию для инвестиций.
Это план, которому следует инвестор при покупке и продаже ценных бумаг. Такой план позволит избежать необдуманных действий, понять колебания рынка, правильно выбирать активы и принимать взвешенные решения.
В зависимости от срока инвестиций выделяют следующие виды планов:
Долгосрочные с горизонтом планирования более 5 лет. Они подходят для консервативных инвесторов, которые не хотят ежедневно следить за ситуацией в мире экономики.
Среднесрочные с ограниченным сроком до 5 лет. Подходят для тех, кто выбирает, например, акции с высокими дивидендами (если размер дивидендов уменьшился, активы можно продать). Отличный вариант, если вам нужно накопить на квартиру или автомобиль.
Краткосрочный план в виде активных спекуляций. Рискованный подход, на котором можно много заработать за один день, а можно потерять все.
Инвестиционные планы могут быть активными и пассивными. Первые требуют внимания к деталям рынка (анализ отчетов компаний, регулярное проведение ребалансировки активов). Вторые отличаются небольшим количеством сделок (инвестор покупает активы и держит их в портфеле долгое время).
По степени риска стратегии могут быть:
С высокой степенью риска. Здесь используются высокодоходные инструменты, для покупки которых часто нужно соблюсти условия получения квалифицированного инвестора. Такие акции могут резко взлететь или прогореть.
Стратегии с умеренным риском. Инвестор покупает активы из различных отраслей, следуя принципу диверсификации, что уменьшает вероятность убытков.
Подход с низким риском, при котором большая часть портфеля состоит из активов системообразующих предприятий и облигаций федерального займа. Так инвестор не потеряет вложенные деньги, но доходность в этом случае не выше, чем по вкладам.
Особенности: Выбор оптимальных по составу и прибыли биржевых индексов с покупкой соответствующих акций
Преимущества: Просто вычислить историческую доходность. Возможность диверсификации. При покупке паев фондов не нужно постоянно делать ребалансировку
Недостатки: Нужно контролировать состав портфеля в соответствии с индексом. Для выхода на широкий рынок нужен крупный капитал.
Особенности: Покупка активов в компаниях, которые платят крупные дивиденды
Преимущества: Вы будете получать дополнительный доход, даже если стоимость акций падает. Возможность реинвестирования этого дохода
Недостатки: Много времени уходит на выбор акций
Особенности: Инвестор вкладывается в недооцененный бизнес с потенциалом развития
Преимущества: Возможно получить высокую доходност
Недостатки: Риск того, что активы не будут расти в ценеМного времени уходит на анализ отчетов
Особенности: Инвестор передает активы в доверительное управление
Преимущества: Экономия времени. Работа с профессионалами
Недостатки: Вы не сможете управлять своими активами.Услуга платная
Таким образом, в инвестировании существует несколько стратегий. При выборе учитывайте свои цели, потенциальные риски, наличие свободного времени на анализ рынка.