В Самарской области растет число финансовых пирамид

На этот раз Центробанк России обратил внимание на очередную финансовую организацию в Тольятти.

Любители сомнительных схем продолжают активно осваивать региональный финансовый рынок. Ни недавний крах пирамиды "Дневпрома", ни уголовное дело против ее бенефициара не помешали еще как минимум шести структурам продолжить ее дело. Еще более количество "классических" пирамид, предлагающих феерические проценты вкладчикам, развернуло свой бизнес в Тольятти.

Центробанк России обратил внимание на очередную финансовую организацию, проводящие денежные операции сомнительного свойства на территории Самарской области. 2 апреля на сайте регулятора появилось сообщение, касающееся деятельности ЗОА "Крокос". как следует из сообщения, "компания на возмездной основе предлагает услуги, связанные с погашением задолженности населения перед банками".

Привлечение средств физических лиц и заключение договор на обслуживание граждан осуществляется от имени ЗАО "Крокос", сведения о котором отсутствуют в Едином госреестре юрлиц, а также государственном реестре микрофинансовых организаций. Между тем в Госреестре микрофинансовых организаций присутствует компания со схожим наименованием ЗАО "Крокус". Отсутствие лицензий - не единственная причина интереса Центрального банка. В том же сообщении заявляется, что “наблюдаются признаки введения потребителей финансовых услуг в заблуждение, а также возможного мошенничества.
Физические лица подписывают договор с фиктивным юридическим лицом, причем для повышения их доверия используется схожесть наименований.

В настоящее время Банком России совместно с соответствующими компетентными органами проводится дополнительная работа. Также регулятор предострегает граждан от сотрудничества как с ЗАО "Крокос", так и с предприятиями, работающими по аналогичным схемам. Согласно данным размещенным на сайте самого "Коркоса", организация, помимо привычных уже услуг по страхованию и микрофинансированию, предлагает и то, благодаря чему прославился “Древпром”: выплату кредита банку заемщика.

на самом ресурсе эту операцию скромно называют "софинансированием". Схема работы простая - финансовая компания предлагает гражданам передать свои кредитные обязательства перед банком, заплатив при этом организации определенный процент от данной суммы. Заемщик, таким образом, якобы освобождается от всех обязательств перед кредитором. В самом "Крокосе" отреагировали на претензии Центрального банка и перспективы проверок со стороны правоохранительных органов философски. Компания опубликовала на собственном сайте ответ регулятору за подписью генерального директора ЗАО "Крокос" Георгия Купеева, в котором он, в частности, заявляет, что "информация , размещенная в ЦБ РФ, содержит субъективное мнение и не соответствует действительности”. Кроме того, Купеев напомнил регулятору, что “факты мошенничества доказываются в соответствии с действующим законодательством. Таким образом должно быть подтверждение мошенничества в виде постановления о возбуждении уголовного дела, а такового не существует". Относительно наименования компания поясняет, что находится в процессе его смены и что процесс происходит в соответствии с существующими нормами. "Крокус", согласно данным сайта, не только не приостановил свою деятельность после сигнала от ЦБ, но и прирос двумя новыми филиалами - в Тюмене и Копейске.

Согласно данным, "Крокос" зарегистрирована в Москве 18 марта 2013 года. размер уставного капитала составляет 20 тысяч рублей. Совладельцами компании указываются Надежда Конофеева и Денис сомов. в качестве управляющего указана организация ООО "ФинАльфа+", возглавляемая Гергием Купеевым и принадлежащая ему же.

Основоположником печально известной схемы "выкупа кредитов" является компания "Древпром", которая активно работала и в Самарской области. На сегодняшний день организация уже прекратила свою деятельность, а против ее руководителей возбуждено уголовное дело. По оценкам экспертов, только в губернии эта организация смогла собрать с доверчивых граждан несколько миллиардов рублей.

Но не смотря на это в Самарской области продолжают набирать обороты сразу несколько организаций, практикующие аналогичные формы работы с кредитами. Помимо "Крокоса", в частности, это ООО "РосКапитал", НП "Капитал", ООО "Финансовая группа "Кредитория", "Финдоверие". Некоторые компании и вовсе используют "Древпром" как бренд, заявляя, что сформированы его бывшими сотрудниками.

Региональные пирамидостроительство не ограничивается только структурами, жаждущими принять на себя обязательства граждан по сходной цене. Еще больше в регионе предприятий готовых одолжить деньги под астрономические проценты. Доходность, предлагаемая этими компаниями, бьет все рекорды. Если верить всем обещаниям, то можно получить более 100% годовых от суммы инвестиций.

Основная проблема, не дающая расчистить рынок от финансовых пирамид,-то обстоятельство, что этот сегмент никак не регулируется. Организация может получить лицензию как микрофинансирования и заниматься всем, что ей покажется выгодным, предлагая довольно широкий спектр услуг - от займов и вкладов, до распространения страховок, сообщает "Самарское обозрение".